Что такое стратегии управления рисками

Минимизация риска приоритетно для многих инвесторов и трейдеров. Даже если у трейдера высокий уровень терпимости к риску, важно оценить, стоит ли риска возможная награда. Управление рисками включает не только выбор менее рискованных сделок или инвестиций, но и применение стратегий, предоставляющих набор инструментов, подходящих как для опытных, так и для начинающих инвесторов.

Что такое управление рисками

Управление рисками в инвестициях заключается в прогнозировании и выявлении финансовых рисков, связанных с вложениями, чтобы затем минимизировать их воздействие. Инвесторы используют стратегии управления рисками для снижения рисков своего портфеля. Все начинается с оценки текущего уровня риска, а затем формирования планов на его основе.

Стратегии управления рисками – это спланированные действия, которые трейдеры и инвесторы предпринимают после выявления инвестиционных рисков. Эти стратегии могут включать в себя различные меры, такие как страхование от убытков и диверсификация портфеля по классам активов.

Существует четыре основных метода планирования, которые стоит рассмотреть перед тем, как приступить к конкретной стратегии управления рисками, поскольку выбор стратегии зависит от выбранного метода.

Методы планирования управления рисками

Есть 4 основных стратегии управления рисками:

• Принятие риска

Решение принять риск и вложиться в актив, минимизируя затраты на защиту от потенциальных убытков, основываясь на их невысокой вероятности.

• Передача риска

Передача риска инвестиций третьей стороне за определенную плату.

• Избегание риска

Отказ от инвестирования в актив с потенциальным риском.

• Сокращение риска

Минимизация негативных финансовых последствий от рискованных инвестиций путем диверсификации портфеля. Этот метод может быть реализован как в пределах одного, так и в различных классах активов.

Стратегии защиты криптопортфеля

Правило 1%

Это простая стратегия управления рисками при инвестировании или торговле, где не более 1% общего капитала подвергается риску. Например, если у вас $10 000 для инвестиций, вы можете соблюдать это правило несколькими способами:

• Можете потратить $10 000 на биткоин (BTC) и установить стоп-лосс или лимитный стоп-ордер на продажу при $9900, что ограничит потери до 1% ($100) от общих инвестиций.

• Можете приобрести $100 в эфире (ETH) без стоп-лосса, поскольку при падении цены ETH до 0 потери не превысят 1% от общего капитала. Правило 1% важно не для размера инвестиций, а для суммы, рискуемой трейдером при инвестировании.

Установка точек стоп-лосс и тейк-профит

Ордер стоп-лосс предварительно устанавливает определенную цену актива для автоматического закрытия позиции и защиты от дальнейших убытков. Стоп-цена устанавливается ниже текущей цены и работает в паре с ордером тейк-профит, который, напротив, устанавливает цену для фиксации прибыли.

Эти ордера можно настроить заранее, и они будут автоматически исполнены в периоды волатильности. Так вам не придется круглосуточно заниматься торговлей. Также это помогает установить реалистичные лимиты потерь и прибыли.

Необходимо устанавливать эти ограничения заранее, избегая принятия решений в критический момент. Использование ордера тейк-профит может показаться необычным при управлении рисками, но помните: чем дольше вы откладываете фиксацию прибыли, тем выше риск очередного падения рынка.

Диверсификация и хеджирование

Диверсификация портфеля — ключевой метод уменьшения общего инвестиционного риска. Она предотвращает слишком крупные вложения в отдельные активы, снижая тем самым риск значительных убытков.

Подробнее об этом методе читайте в статье “Что такое диверсификация инвестпортфеля на крипторынке”. 

Хеджирование — более сложная стратегия, направленная на защиту прибыли или уменьшение потерь через приобретение другого актива, обычно с открытием противоположной позиции.

Подготовленная стратегия выхода

Подготовленный план выхода — это простой и эффективный метод защиты от крупных потерь. При соблюдении этого плана трейдер может контролировать свою прибыль или ограничивать убытки в заранее определенный момент.

Для успешной реализации стратегии выхода рекомендуется применять лимитные ордера, настроенные на автоматическое выполнение по заранее установленной цене как для зафиксирования прибыли, так и для ограничения максимальных убытков.

Собственное исследование (DYOR)

Проведение собственного исследования (DYOR) — это ключевой элемент стратегии уменьшения рисков для любого инвестора. В наше время легко проверить информацию благодаря доступному интернету. Перед тем как вкладываться в токен, монету, проект или другой актив, обязательно ознакомьтесь с доступной информацией. Важно изучить техническую документацию, токеномику, партнеров проекта, дорожную карту, сообщество и другие фундаментальные аспекты.

Подробнее читайте статью “Как выбрать криптопроект для инвестирования”.