Назад к Articles

Что такое криптовалютный токен: определение, виды, токенизация

Просто и с примерами расскажем, что такое криптовалютный токен, каким он бывает, и чем отличается от криптовалютных монет.

Токен — это условная отдельная единица ценности, которую можно получить, купить и обменять. Простой пример — жетоны для игровых автоматов. Мы приходим в игровой зал, покупаем жетоны в кассе и используем их для запуска игрового автомата. И обычно чем круче игра, тем выше ее ценность и тем больше для нее нужно жетонов — токенов.

Токен в мире криптовалют и блокчейна  — это запись в реестре, которую можно использовать как «жетон» для доступа к возможностям платформы, всем или какой-то отдельной функции. Например, токен BTC дает доступ к возможностям блокчейна Биткоин (передача и обмен BTC), а токен ETH — к блокчейну Эфира (передача и обмен ETH, а также запуск смарт-контрактов).

Другими словами, криптовалютные токены — это одна из разновидностей токенов наряду с деньгами, жетонами метро, акциями или билетами в кино.

Различие между токеном и монетой

Монеты (coins) — это криптовалютные токены, которые используют как платежное средство. Их главные особенности — взаимозаменяемость (в рамках одной валюты) и сохранение ценности при переходе от одного пользователя к другому.

Монеты могут отличаться:

  • По криптовалюте. Например, есть монеты Биткоина (BTC) и Лайткоина (LTC) — это как доллары и фунты в мире фиата;

  • По принципу формирования цены. Если цена монет привязана к стоимости фиатных валют, золота или барреля нефти, то их называют стейблкоинами;

  • По стандарту токена. Например, ERC-20, ERC-223, ERC-721 или NEP-5;

  • По номинированию. Например, у Биткоина есть монеты BTC и Satoshi (соотношение 1 Satoshi = 0.00000001 BTC).

Какими бывают криптовалютные токены

Equity tokens — это «жетоны», с помощью которых получают доступ к возможностям платформы без инвестиционной составляющей и какой-либо привязки к реальным активам. Equity-токены создают с помощью майнинга, премайна или стейкинга. Их цена, как правило, определяется соотношением спроса и предложения на криптовалютных биржах.

Суть проекта

Для чего нужны токены

Ethereum

Площадка для запуска новых криптовалют и приложений, работающих на блокчейне

Чтобы запустить ICO, создать и инициировать смарт-контракт

Traffic

Криптовалютный аналог Uber

Пользователи оплачивают поездки, водители — лицензии

MatchPool

Приложение для знакомств, напоминающее Tinder

Для покупки премиум-статуса и расширения возможностей аккаунта

Bitcoin

Платежная система

Оплата комиссионных сборов для предотвращения спама транзакциями

Augmentors

Компьютерная игра

Прокачка персонажей и покупка экипировки

 

Asset-Backed tokens — цифровые обязательства по реальным услугам или товарам: 100 граммов золота, килограмм шоколада, баррель нефти или 100 кВт электричества. Создаются Asset-Backed-токены после передачи физического актива под управление платформы-эмитента.

Суть проекта

Обеспечение токенов

Goldmint, OneGram

Биржи для торговли золотом

Физическим золотом

LAToken

Биржа для торговли золотыми фишками и товарами: нефть, золото, какао и так далее

Акциями и физическими товарами

Salt

Выдача фиатных денег в кредит под криптовалютное обеспечение

Криптовалютными активами

Tether

Платежная система

Долларами — 1:1

ATLANT

Торговля недвижимостью, финансирование строительства

Правами собственности на землю и недвижимость

Security tokens — цифровые ценные бумаги. Если токены пройдут тест Howey, они считаются ценными бумагами, выпуск которых должен проходить в соответствии с The Securities Exchange Act of 1934. Создаются Security tokens при запуске проекта, в ходе STO, посредством майнинга или стейкинга.

Суть проекта

Размер дивидендов

Bibox

Криптовалютная биржа

50 % — в первый год, 25 % — во второй, 12,5 % — в третий, 6,25 % — в четвертый, 0 % — в пятый

TAAS Fund

Инвестиционный фонд

50 % дохода каждые 3 месяца

TrueFlip

Платформа для проведения лотерей

8 % дохода — раз в год

 

Reward tokens — очки, которые выдают за следование правилам или активные действия (участие в акциях, конкурсах, программах лояльности). Эти очки затем можно обменять на товар, услугу или скидку. Бонусы, баллы и очки лояльности часто продаются и покупаются за фиат или другую криптовалюту. Купить или продать репутацию нельзя.

Суть проекта

Вид токенов

Distributed Credit Chain

Кредитный оператор

Репутация, которая повышается по мере улучшения кредитной истории

FlipNpik

Социальная сеть для продвижения малого и среднего бизнеса

Репутация и очки лояльности, которые выдают за создание контента

STEEM

Платформа для создания контента

Бонусы, которые выдают за создание контента

Uncloak

Платформа для поиска и удаления киберугроз

Бонусы, которые дают за выявление угроз

Asura Coin

Киберспортивная букмекерская площадка

Очки лояльности, которые выдают за развитие платформы

Donation tokens — пожертвования и поддержка людей, компаний и проектов. Они не дают никаких гарантий дохода или возможности использовать блокчейн. С помощью Donation tokens пользователи просто говорят: «Спасибо».

Суть проекта

Бонусы для донаторов

Bits на Twitch

Поддержка авторов трансляций токенами, которые зрители покупают за фиат или криптовалюту

Можно отправить сообщение, которое будет показано во время трансляции

 

Что такое токенизация в блокчейне

Схема токенизации недвижимости от RealT
Схема токенизации недвижимости от RealT. Источник

Токенизация — это перевод управления и учета реальных активов в цифровой формат, где отдельный токен представляет собой своего рода цифровой сертификат права собственности на единицу отдельного актива.

Простой пример: строитель может токенизировать свой бизнес, создав цифровые токены, каждый из которых можно обменять на один час работы строителя. Такие обязательства можно выставить на аукцион. Если работа строителя будет качественной, спрос на его токены будет расти, что повысит их цену. Если строитель плохо справляется с работой, к нему больше не будут обращаться, что приведет к снижению стоимости токенов.

Другой пример: можно токенизировать новостройку стоимостью 100 тысяч долларов, разделив ее на 1000 токенов, каждый из которых будет стоить 100 долларов. Эти токены можно выставить на аукцион, чтобы привлечь инвестиции. Любой, у кого есть 100 долларов, сможет инвестировать в новостройку, просто купив соответствующий токен на бирже. Когда строительство закончится, недвижимость возрастет в цене и, как следствие, цена токенов тоже увеличится, и их можно будет выгодно продать.

Сейчас для токенизации активов используют блокчейн, поскольку он:

  • позволяет автоматизировать процесс с помощью смарт-контрактов;

  • ускоряет весь процесс и делает его намного проще;

  • повышает безопасность и надежность данных;

  • убирает большую часть посредников.

Краткий вывод

Криптовалютные токены — это собирательное понятие для всех токенов, которые используются в криптовалютных платформах. В зависимости от блокчейна они могут выступать в роли денег (Биткоин), жетонов (gas в эфире), акций (TAAS), золота (OneGram) или другой функции, которую захотят воплотить разработчики. Поэтому можно ожидать, что это понятие будет расширяться и пополняться новыми смыслами.