Как распознать медведя и что делать, если он уже пришел

Обычно начало медвежьего рынка замечают не сразу. Для большинства все начинается со слов “это просто локальная коррекция”. Аналитики пророчат новые вершины, а в мировой экономике все спокойно. Так, большинство участников рынка замечают нисходящий тренд уже в самом его разгаре. 

Лишь опытные трейдеры способны раньше других заметить “приближение медведя”. И зачастую они застрахованы от потери всего капитала путем грамотного распределения активов. Но для новичка медвежий рынок наступает внезапно и проходит максимально болезненно как с моральной, так и с финансовой точки зрения. 

Предлагаем 5 правил правильного поведения при кризисе на финансовых рынках. 

№1. Нет панике!

Первое, что нельзя делать при смене тренда, — это паниковать. Когда рынок стремительно падает, многие инвесторы в панике продают активы, что усиливает снижение цен еще больше. Чтобы избежать потерь, необходимо сохранять хладнокровие и не торопиться с продажей. Если вы пропустили начало падения и вам светит приличный минус, постарайтесь успокоиться и ждите отката вверх. Вполне вероятно, что при откате потери будут небольшие.

№2. Разнообразьте портфель

Второе правило — разнообразный портфель. 

«Не клади все яйца в одну корзину», — давно известная поговорка, актуальная во все времена и для фондового рынка, и для крипторынка.

Инвесторы, которые держат все активы в одной отрасли или компании, могут понести большие потери, если эта отрасль или компания станут жертвами медвежьего рынка. Диверсифицируйте портфель, чтобы снизить риски и уменьшить воздействие медвежьего рынка на ваши инвестиции. 

К примеру, 20% облигаций, 40% акций, 20% криптовалют (при медвежьем рынке лучше уменьшить этот показатель, так как криптовалюты способны падать на 80% и более) и 20% кэша. 20% свободного капитала нужно держать для добора позиции, если трейдер решит остаться на рынке в тяжелое время.  

№3. Изучайте фундаментальные данные

Третье правило — мониторьте фундаментальные показатели. Как уже было сказано, много инвесторов и трейдеров стараются продать активы при смене тренда на медвежий. Но если вы владеете фундаментальными знаниями об отрасли и компании, то сможете оценить ситуацию более объективно. Это поможет не совершить ошибку. Ведь трейдеры не всегда правильно оценивают “реальную” цену актива. В то время как падение может замедлиться, и цена зафиксируется в боковике. А при удачном стечении обстоятельств стоимость может пойти вверх (при условии, что актив выбран правильно). 

Например, в 2022 году нефтяная отрасль показала отличные результаты. Табачные компании в том же году продемонстрировали флэт. А во время коронакризиса росли акции фармкомпаний (MRNA, PFE, JNJ и так далее).  

№4. Используйте технический анализ

Четвертое правило — теханализ вам в помощь! Он поможет оценить текущую ситуацию на рынке и определить, когда лучше покупать и продавать активы. С помощью графиков и индикаторов можно разглядеть тренды рынка и принять взвешенное решение. Ценовые уровни подскажут, где добрать или зафиксировать часть позиции. Технический анализ стоит проводить на больших таймфреймах (недельный и дневной графики). 

№5. Следите за новостями

Пятое правило — новости наше все. Для медвежьего рынка события имеют колоссальное значение. Например, новость о политическом кризисе или экономическом спаде может встряхнуть рынок. Инвесторы, которые следят за новостями и понимают их влияние, способны принимать обоснованные решения по инвестициям. Важно и само умение проанализировать новость. 

Например, в начале 2021 года новости о числе зараженных COVID-19 сподвигли сильное давление продавцов на рынок, но уже в середине / конце того же года подобные события перестали создавать ажиотаж. 

Поэтому правильно оценивайте тайминги и важность новостей. 

Вывод

Медвежий рынок может быть сложным временем для инвесторов, но следуя этим 5 правилам, вы гарантированно уменьшите потери и даже сможете заработать. Если на рынок пришел медведь, не паникуйте, разнообразьте портфель, изучайте фундаментальные данные, используйте технический анализ и следите за новостями. А еще важно понимать, что медвежий рынок — отличная возможность купить актив по дисконту!