Что такое диверсификация инвестпортфеля на крипторынке?

Рассказываем о том, как диверсификация поможет сохранить ваш капитал.

3264

Любой вид инвестирования всегда сопряжен с определенными рисками, а инвестирование в криптовалюты особенно связано с большими рисками из-за сильной волатильности крипторынка. Поэтому, чтобы «не прогореть» на первых же сделках, рекомендуем диверсифицировать инвестиционный портфель.

Диверсификация — это основная стратегия распределения средств между разными активами для снижения общего уровня риска при проседании рынка. При диверсификации капитал распределяется по разным «корзинам», то есть активам с разным уровнем риска и в определенных пропорциях. Основная цель диверсификации — минимизация риска и получение ожидаемой прибыли.

Преимущества диверсификации:

устойчивость к кризису и колебаниям рынка
эффективное распределение капитала
гибкая долгосрочная стратегия
сокращение потерь

При всех этих плюсах, к минусам диверсификации можно отнести уменьшение возможной прибыли, большие расходы на комиссии (в случае если инвестор вкладывается в более 10 активов), это сложно, так как для правильной диверсификации необходимы знания и анализ рынка. Но стратегией диверсификации портфеля, особенно начинающим трейдерам, необходимо пользоваться, чтобы защитить себя от значительных убытков.

Составляющие инвестиционного портфеля должны быть разнообразными. При торговле на фондовых рынках следовать этому правилу не составит труда. Например, часть денег инвестор может вложить в акции нефтяных компаний, часть — в технологические, еще часть — в металлургическую отрасль. Однако на крипторынке все немного сложнее.

Возможна ли диверсификация инвестпортфеля на крипторынке?

Как известно, криптовалюты относятся к высоковолатильному классу активов. Цена биткоина и других монет может показать как рекордный рост, так и стремительное падение. Поэтому при работе с крипторынком особенно важна правильная диверсификация портфеля. Потому что именно этот способ инвестирования поможет криптоинвестору равномерно распределить риски по всему портфелю и не уйти в глубокий минус, если какой-то актив сильно подешевеет.

Если с акциями фондового рынка понятно, как можно диверсифицировать портфель, то к распределению рисков на крипторынке некоторые эксперты относятся скептически. Они считают, что диверсифицировать криптопортфель невозможно, так как многие криптовалюты имеют высокий уровень корреляции между собой. Проще говоря, падает биткоин, вслед за ним и все остальные монеты дешевеют.

Действительно, собрать криптопортфель из монет, которые будут полностью независимы друг от друга, практически невозможно. Индекс доминирования BTC на момент написания статьи составляет 44,4%.

Данный показатель отражает терпимость рынка к риску. Чем ниже доминирование, тем выше должна быть доля биткоина в портфеле. Балансировать вложения нужно в соответствии с долей BTC на рынке.

Диверсификация портфеля на крипторынке, несмотря на корреляцию и доминирование биткоина, все равно будет выполнять свою основную задачу — ограничивать риски.
Например, если цена одного актива сильно упадет, есть вероятность, что другие альткоины могут не так сильно уходить в минус.

В качестве одного из методов диверсификации криптопортфеля можно использовать распределение средств между криптовалютами с разной капитализацией.

Один из таких вариантов:

70% — в главную криптовалюту BTC
15% — криптовалюты с большой капитализацией (например, ETH, USDT, XRP, ADA)
10% — криптовалюты со средней капитализацией (TRX, TON, ALGO и т.д.)
5% — криптовалюты с малой капитализацией (CHZ, DASH, GUSD, NEXO и т.д.)

Таким образом, не более 5% капитала будут вложены в рисковые проекты. Можно такую схему переделать «под себя» и использовать в любых вариациях.
Например, 40% вложить в BTC, 30% — в ETH, по 10% — в монеты с большой, средней и малой капитализацией.

Как бы криптоинвестор в процентном соотношении не распределял капитал, главное, что такое комбинирование разных криптопроектов — самый действенный способ построения сбалансированного портфеля.

Помимо этого, распределить капитал можно между краткосрочными и долгосрочными позициями.
Также читайте подробнее о том, как торговать, когда криптовалюты дешевеют.

На платформе EXMO.me также есть возможность получения дополнительной прибыли от стейкинга. Часть капитала можно вложить в монеты, доступные для стейкинга, и получать до 17% годовых.

Инвестируйте с EXMO.me! И не забывайте о золотом правиле вложения денег: анализируйте и принимайте решение самостоятельно, никогда не инвестируйте больше, чем можете себе позволить.
Успешных торгов!